本報(bào)告僅作為為投資者提供的參考資料，不能作為投資研究決策的依據(jù)，不能作為道義的、責(zé)任的和法律的依據(jù)或者憑證，九江銀行股份有限公司不承擔(dān)使用本報(bào)告而產(chǎn)生的法律責(zé)任。理財(cái)產(chǎn)品管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。九江銀行股份有限公司對本報(bào)告保留隨時(shí)補(bǔ)充、更正和修訂的權(quán)利，以及最終解釋權(quán)。理財(cái)非存款，投資需謹(jǐn)慎。

產(chǎn)品名稱

久贏理財(cái)-鑫享一年定開44號

理財(cái)產(chǎn)品代碼

JYXX1244

產(chǎn)品登記編碼

C1087121000115

產(chǎn)品托管機(jī)構(gòu)

興業(yè)銀行股份有限公司

產(chǎn)品募集方式

公募

產(chǎn)品運(yùn)作模式

開放式凈值型

產(chǎn)品投資性質(zhì)

固定收益類

風(fēng)險(xiǎn)等級

二級（中低）

產(chǎn)品募集規(guī)模

21210.64萬元

產(chǎn)品期限類型

6個(gè)月-12個(gè)月（含）

募集起始日期

2021-08-30

募集結(jié)束日期

2021-09-05

產(chǎn)品起始日期

2021-09-06

產(chǎn)品終止日期

2031-09-04

業(yè)績比較基準(zhǔn)

中國人民銀行一年期定期存款基準(zhǔn)利率+【1.15%-2.2%】

時(shí)點(diǎn)指標(biāo)

區(qū)間指標(biāo)

份額凈值（人民幣(CNY)）

份額總數(shù)

累計(jì)凈值（人民幣(CNY)）

資產(chǎn)凈值（萬人民幣(CNY)）

凈值增長率

業(yè)績基準(zhǔn)增長率

報(bào)告

期末

1.12986

102565683.10

1.12986

11588.50

-

-

-

    利用定性分析和定量分析方法，通過對相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動(dòng)性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報(bào)。

    通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、金融市場運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。

九江銀行股份有限公司聲明：
     作為理財(cái)產(chǎn)品管理人，在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》、《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

興業(yè)銀行股份有限公司聲明：
     在報(bào)告期內(nèi)，興業(yè)銀行股份有限公司作為產(chǎn)品的托管人，嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，不存在任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，完全盡職盡責(zé)地履行了產(chǎn)品托管人應(yīng)盡的義務(wù)。
     在報(bào)告期內(nèi),九江銀行股份有限公司作為產(chǎn)品的管理人，在資金的投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、利潤分配、費(fèi)用開支等問題上，嚴(yán)格遵循《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章。（具體以托管人報(bào)告為準(zhǔn)）

序號

資產(chǎn)類別

穿透前占總資產(chǎn)比例

穿透后占總資產(chǎn)比例

1

現(xiàn)金及銀行存款

1.46%

1.46%

2

同業(yè)存單

26.49%

26.49%

3

拆放同業(yè)及買入返售

-

-

4

債券

51.18%

51.18%

5

非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)

-

-

6

權(quán)益類資產(chǎn)

8.32%

8.32%

7

金融衍生品

-

-

8

代客境外理財(cái)投資QDII

-

-

9

商品類資產(chǎn)

-

-

10

另類資產(chǎn)

-

-

11

公募基金

12.56%

12.56%

12

私募基金

-

-

13

資產(chǎn)管理產(chǎn)品

-

-

14

委外投資――協(xié)議方式

-

-

資產(chǎn)總計(jì)

100.0%

100.0%

序號

資產(chǎn)名稱

資產(chǎn)類別

代碼

持有金額（元）

占凈資產(chǎn)的比例

1

22贛州發(fā)展MTN002

中期票據(jù)

102282500.IB

10161032.60

8.77%

2

24中國銀行CD021

同業(yè)存單

112404021.IB

9943894.44

8.58%

3

24浙商銀行CD140

同業(yè)存單

112413140.IB

9866049.73

8.51%

4

21廈門銀行永續(xù)債01

金融債

2120020.IB

9647742.82

8.33%

5

華夏純債A

非貨幣基金

000015.OF

9357253.91

8.07%

6

24浦發(fā)銀行CD170

同業(yè)存單

112409170.IB

8933525.51

7.71%

7

22進(jìn)賢02

企業(yè)債

184237.SH

6617687.67

5.71%

8

20宜春創(chuàng)投綠色債

企業(yè)債

2080246.IB

6602404.66

5.70%

9

23農(nóng)發(fā)清發(fā)02

金融債

092318002.IB

6141261.12

5.30%

10

23弋投01

企業(yè)債

270066.SH

5391986.30

4.65%

該產(chǎn)品未持有非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，不適用。

序號

證券簡稱

證券類別

證券代碼

持有金額（元）

關(guān)聯(lián)方名稱

關(guān)聯(lián)方角色

1

22上饒創(chuàng)新PPN001

定向工具

032280517.IB

2002732.00

九江銀行股份有限公司

我行承銷

2

22皖出版MTN002

中期票據(jù)

102280888.IB

4019856.00

興業(yè)銀行股份有限公司

關(guān)聯(lián)方承銷

3

24豐城發(fā)投MTN001(項(xiàng)目收益)

中期票據(jù)

102480726.IB

1522228.50

九江銀行股份有限公司

我行承銷

    無其他重大關(guān)聯(lián)交易

份額登記日

分紅日

每十份現(xiàn)金分紅（人民幣(CNY)）

每萬份份額分紅

-

-

-

-

    本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動(dòng)性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動(dòng)性管理手段，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

    本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人對產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

序號

賬戶類型

賬戶賬號

賬戶名稱

開戶單位

1

托管賬戶

502010100100714454

九江銀行鑫享一年定開44號理財(cái)產(chǎn)品興業(yè)銀行托管專戶

興業(yè)銀行股份有限公司

    本產(chǎn)品在托管行處開設(shè)了相關(guān)托管賬戶，用于產(chǎn)品資金劃轉(zhuǎn)和投資運(yùn)作。

    無其他影響投資者決策的其他重要信息。