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              速通道

              品牌介紹

              貿易金融業(yè)務(wù)是九江銀行為企業(yè)提供的集跨境結算及融資、國際及國內貿易融資為一體的全流程、全場(chǎng)景、全產(chǎn)業(yè)的綜合金融服務(wù),可滿(mǎn)足企業(yè)跨境結算、跨境融資、貿易融資及供應鏈融資的多元化需求。

              際貿易金融

              跨境匯款

              產(chǎn)品概述

              跨境匯款包括匯出匯款與匯入匯款,匯出匯款是指接受匯款人委托,以約定方式委托海外代理行將款項付給指定收款人的業(yè)務(wù);匯入匯款是指接受海外匯出銀行的指示,將款項解付給指定收款人的業(yè)務(wù)。常見(jiàn)方式包括電匯、信匯和票匯,常用的是電匯。

              產(chǎn)品特點(diǎn)

              費用少,是目前費用最低的跨境結算產(chǎn)品;速度快,基于全球SWIFT系統支持,結算效率高;易操作,流程簡(jiǎn)單,可支持網(wǎng)銀操作。

              產(chǎn)品概述

              根據出口與進(jìn)口場(chǎng)景,可分為出口托收與進(jìn)口代收,出口托收是指接受出口商的委托,憑其提交的出口商業(yè)票據和金融票據或不附帶任何單據,通過(guò)國外代收行向進(jìn)口商收取款項的業(yè)務(wù);進(jìn)口代收是指接受出口方銀行的委托,按其指示向國內進(jìn)口商收取款項,并向進(jìn)口商交付相關(guān)單據的業(yè)務(wù)。常見(jiàn)方式包括付款交單(D/P)和承兌交單(D/A)。

              產(chǎn)品特點(diǎn)

              費用較低,相較于信用證產(chǎn)品費用更低;較易操作,無(wú)復雜條款,九江銀行可對單據提供專(zhuān)業(yè)審核意見(jiàn);安全性高,基于付款或承兌的基礎上交付單據,保障雙方利益。

              產(chǎn)品概述

              根據進(jìn)口及出口場(chǎng)景,可分為進(jìn)口信用證和出口信用證,進(jìn)口信用證是開(kāi)證行給予進(jìn)口商的一項信用支持,是開(kāi)證行以自身的信用做出的憑相符交單向信用證受益人或其指定人付款的承諾,開(kāi)證行承擔第一付款人責任;出口信用證是指銀行收到國外開(kāi)證行開(kāi)來(lái)的信用證后,為出口商提供的信用證通知、審單、寄單、收匯等全流程服務(wù)。

              產(chǎn)品特點(diǎn)

              降低資金占用,就進(jìn)口商而言,減少開(kāi)證后到付款前的資金占用;安全性極高,將商業(yè)信用轉換為銀行信用,保障雙方利益。

              產(chǎn)品概述

              是指我行作為擔保人,應被擔保人或反擔保人申請,以保函或備用信用證等書(shū)面形式向受益人承諾,當被擔保人未按約定履行融資性交易項下義務(wù)時(shí),由我行代其履行賠償或付款責任的法律行為。

              適用場(chǎng)景

              適用于境內企業(yè)向境外借款、發(fā)行有價(jià)證券(不包括股票)、融資租賃以及我行認可的其他融資交易。

              業(yè)務(wù)優(yōu)勢

              1.可靈活選擇融資幣種,拓寬融資渠道;2.根據境外利率水平靈活選擇貸款期限,降低財務(wù)費用。

              產(chǎn)品概述

              是指我行作為擔保人,應被擔保人或反擔保人的申請,以保函或備用信用證等書(shū)面形式向受益人承諾,當被擔保人未按約定履行非融資性交易項下的義務(wù)時(shí),由我行代其履行賠償或付款責任的法律行為。

              適用場(chǎng)景

              適用于跨境貿易、境外工程、跨境招投標及其他非融資交易場(chǎng)景。

              業(yè)務(wù)優(yōu)勢

              1.為基礎交易提供銀行信用支持,促進(jìn)交易達成;2.SWIFT 電文傳輸,滿(mǎn)足安全及效率的需求。

              產(chǎn)品概述

              是指申請人為履行以進(jìn)口信用證、進(jìn)口代收、匯出匯款為結算方式的合同項下付款義務(wù),向我行提交商業(yè)發(fā)票及其他相關(guān)單據并提出融資申請,用以支付進(jìn)口項下款項的業(yè)務(wù),進(jìn)口押匯分為進(jìn)口信用證押匯、進(jìn)口代收押匯、進(jìn)口 TT 押匯等。

              適用場(chǎng)景

              適用于企業(yè)支付進(jìn)口項下貨款時(shí)產(chǎn)生的短期資金需求。

              業(yè)務(wù)優(yōu)勢

              1.縮短進(jìn)口企業(yè)付款期限,提高議價(jià)能力;2.提供短期資金融通,加速資金周轉;3.額度可循環(huán),全流程集中放款,提升業(yè)務(wù)效率;4.可靈活選擇融資期限,降低融資成本。

              產(chǎn)品概述

              是指申請人在以信用證、出口托收、TT 匯款為結算方式時(shí),完成出口合同規定的交貨義務(wù)后,向我行提交商業(yè)發(fā)票及其他相關(guān)單據,并以出口收匯款項作為主要還款來(lái)源的短期貿易融資業(yè)務(wù),出口押匯分為出口信用證押匯、出口托收押匯、出口 TT 押匯。

              適用場(chǎng)景

              適用于出口企業(yè)在發(fā)貨后、收款前的短期資金需求。

              業(yè)務(wù)優(yōu)勢

              1.等同于提前獲得出口貨款,加快資金周轉;2.可按結算幣種進(jìn)行融資,規避匯率風(fēng)險;3.額度可循環(huán),全流程集中放款,提升業(yè)務(wù)效率;4.可靈活選擇融資期限,降低融資成本。

              產(chǎn)品概述

              是指申請人在采用信用證、托收或者匯款的結算方式時(shí),以申請人在保險公司購買(mǎi)的短期出口信用保險為擔保,向我行申請融資。并在我行、保險公司和出口商就該保險項下的賠款轉讓等事宜達成協(xié)議,我行給予出口商的一種短期貿易融資業(yè)務(wù)。

              適用場(chǎng)景

              適用于已投保出口信用保險的出口企業(yè),在發(fā)貨后、收款 前的融資需求。

              業(yè)務(wù)優(yōu)勢

              1.等同于提前獲得出口貨款,加快資金周轉;2.可按結算幣種進(jìn)行融資,規避匯率風(fēng)險;3.額度可循環(huán),全流程集中放款,提升業(yè)務(wù)效率;4.提升信用保險的融資能力,盤(pán)活應收賬款。

              產(chǎn)品概述

              是指申請人向我行申請的用于日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉的外幣流動(dòng)資金貸款。出口場(chǎng)景下的外匯貸款,原則上只允許自有外匯或出口收匯償還;進(jìn)口場(chǎng)景下的外匯貸款,可以購匯償還。

              適用場(chǎng)景

              適用于出口企業(yè)組織生產(chǎn)、采購出口項下貨物產(chǎn)生的融資需求,以及進(jìn)口企業(yè)采購進(jìn)口貨物產(chǎn)生的融資需求。

              業(yè)務(wù)優(yōu)勢

              1.外幣融資成本相對較低,降低財務(wù)費用;2.可采用出口收匯償還貸款,符合風(fēng)險中性理念,規避匯率風(fēng)險;3.可運用于財園信貸通產(chǎn)品,拓寬融資渠道。

              產(chǎn)品概述

              是指申請人或我行指定代理行(即進(jìn)口代付銀行,簡(jiǎn)稱(chēng)代付行)代我行先行付匯,客戶(hù)在約定的到期日向我行償還融資本息,由我行向代付行償還融資本息的短期貿易融資業(yè)務(wù)。

              適用場(chǎng)景

              適用于企業(yè)支付進(jìn)口項下貨款時(shí)面臨的短期資金需求。

              業(yè)務(wù)優(yōu)勢

              1.可根據企業(yè)實(shí)際融資需求,靈活配置融資期限;2.進(jìn)口代付融資成本較低,降低財務(wù)費用;3.可靈活選擇代付銀行,滿(mǎn)足多元需求。

              產(chǎn)品概述

              是指在非信用證結算方式的國際貿易中,憑出口商提供的有效貿易訂單,以該訂單項下的預期應收賬款作為第一還款來(lái)源,向出口商提供的貿易融資業(yè)務(wù)。

              適用場(chǎng)景

              適用于出口企業(yè)在發(fā)貨前因組織生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或備貨產(chǎn)生的短期資金需求。

              業(yè)務(wù)優(yōu)勢

              1.可為出口商在生產(chǎn)、采購等備貨階段提供資金融通,提高周轉效率;2.獲得無(wú)預付款情況下的業(yè)務(wù)機會(huì ),擴大貿易機會(huì )。

              產(chǎn)品概述

              指當進(jìn)口貨物先于貨運單據到達時(shí),進(jìn)口商為辦理提貨向承運人或其代理人出具的,由我行加簽并由我行承擔連帶責任的書(shū)面擔保。

              適用場(chǎng)景

              適用于企業(yè)向境外進(jìn)口原材料、商品、設備等,因海運航程較短,貨物早于單據到達的場(chǎng)景。

              業(yè)務(wù)優(yōu)勢

              1.減少資金占用,利用銀行信用先行提貨銷(xiāo)售,加快資金回籠;2.把握市場(chǎng)先機,先行提貨有利于進(jìn)口商搶占市場(chǎng)先機;3.節約財務(wù)費用,幫助進(jìn)口商及時(shí)提貨,避免滯港費。

              產(chǎn)品概述

              是指根據借款申請人的請求,將境內外銀行開(kāi)具的以借款申請人為受益人的正本信用證作為質(zhì)押,對借款申請人發(fā)放的用于生產(chǎn)或采購該信用證項下出口貨物的短期流動(dòng)資金貸款。

              適用場(chǎng)景

              適用于出口企業(yè)在發(fā)貨前因組織生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或備貨產(chǎn)生的短期資金需求。

              業(yè)務(wù)優(yōu)勢

              可為出口商在生產(chǎn)、采購等備貨階段提供資金融通,提高周轉效率。

              內貿易金融

              國內信用證

              產(chǎn)品概述

              是指在國內經(jīng)濟貿易活動(dòng)中,銀行依照購銷(xiāo)合同中的購貨方的申請,開(kāi)出的憑符合信用證條款的單據進(jìn)行支付的付款承諾。根據買(mǎi)賣(mài)雙方所涉及的信用證業(yè)務(wù)環(huán)節,可劃分為買(mǎi)方信用證和賣(mài)方信用證。

              適用場(chǎng)景

              適用于境內企業(yè)在境內采購原材料、設備或服務(wù)貿易等場(chǎng)景。

              業(yè)務(wù)優(yōu)勢

              1.可靈活配置信用證期限,與貿易背景充分匹配;2.將銀行信用加入貿易雙方的資金收付過(guò)程中,提升貿易雙方的信任度;3.國內信用證融資功能更多元,可搭配福費廷或押匯等融資產(chǎn)品。

              產(chǎn)品概述

              是指我行作為開(kāi)證行在收到國內信用證項下單據后,根據與開(kāi)證申請人(即買(mǎi)方押匯申請人)簽訂的融資協(xié)議,并落實(shí)好我行要求的擔保措施后,我行代開(kāi)證申請人支付貨款的一種資金融通。

              適用場(chǎng)景

              用于境內企業(yè)已在我行開(kāi)立國內信用證并具有短期融資需求的場(chǎng)景。

              業(yè)務(wù)優(yōu)勢

              1.可實(shí)現信用證跨行結算情形下的融資,具有較高的靈活性;2.采用即期信用證結算,賣(mài)方接受程度高;3.可采用電子信用證結算,高效快捷。

              產(chǎn)品概述

              是指在國內信用證結算方式下,賣(mài)方(國內信用證受益人)提交我行可接受的信用證項下的全套單據,我行審核后向開(kāi)證行(或保兌行,如有)交單,在單證相符的情況下,我行根據賣(mài)方申請給予的帶有追索權的資金融通。

              適用場(chǎng)景

              適用于境內企業(yè)已收到國內信用證并具有短期融資需求的場(chǎng)景。

              業(yè)務(wù)優(yōu)勢

              1.加快資金周轉,在買(mǎi)方付款前提前得到償付,加快資金周轉速度;2.簡(jiǎn)化融資手續,押匯融資手續較流動(dòng)資金貸款更簡(jiǎn)便易行;3.可采用電子信用證結算,高效快捷。

              產(chǎn)品概述

              指我行應客戶(hù)的申請,由我行或與我行合作的其他金融機構無(wú)追索權地買(mǎi)入因商品或服務(wù)交易而產(chǎn)生的未到期債權,該債權需由金融機構承兌/承諾付款/保付/擔保。福費廷業(yè)務(wù)可根據申請需求,選擇買(mǎi)方付息或賣(mài)方付息。

              適用場(chǎng)景

              適用于采用信用證結算的國內貿易場(chǎng)景中,境內企業(yè)(賣(mài)方)收到的信用證已承兌的情況下,面臨的融資需求。

              業(yè)務(wù)優(yōu)勢

              1.融資便利化,不占用賣(mài)方授信敞口額度;2.將遠期收款變?yōu)楫斊诂F金流入,避免資金占用;3.節約管理費用,取得融資款項后不必承擔資產(chǎn)管理和應收賬款回收的工作和費用;4.電證系統線(xiàn)上操作,流程便捷高效。

              應鏈金融
              基于核心企業(yè)及其上下游,根據供應鏈中企業(yè)的交易關(guān)系和行業(yè)特點(diǎn)制定的基于貨權及現金流控制的融資模式,產(chǎn)品主要有商貿通、保兌倉、國內保理等。
              國內保理

              國內保理

              指我行與賣(mài)方簽署保理業(yè)務(wù)合同,賣(mài)方基于其與買(mǎi)方訂立的基礎商務(wù)合同所產(chǎn)生的應收賬款債權轉讓給我行,由我行為其提供保理融資或商業(yè)資信調查、應收賬款管理等銀行服務(wù)。

              商貿通

              商貿通 (適用于國內鋼材貿易)

              我行依托貨物銷(xiāo)售、流通和存儲環(huán)節,通過(guò)平臺公司控制提貨權、物流和在庫貨物,向經(jīng)銷(xiāo)商提供表內外授信(流動(dòng)資金貸款、國內證等)用于向供應商購買(mǎi)貨物,根據借款人貸款償還進(jìn)度逐步釋放監管貨物的融資模式,交易模式可采用預付款模式、貨到付款模式或現款現貨模式。

              保兌倉 (適用于平臺第三方代采)

              基于核心生產(chǎn)商與經(jīng)銷(xiāo)商的供銷(xiāo)關(guān)系,經(jīng)銷(xiāo)商委托我行認可的平臺企業(yè)向核心生產(chǎn)廠(chǎng)商代理采購,平臺企業(yè)與核心生產(chǎn)商簽訂購銷(xiāo)合同,擁有預付款項下貨權;經(jīng)銷(xiāo)商通過(guò)向我行融資支付預付款給平臺企業(yè),由平臺企業(yè)支付至核心生產(chǎn)商;我行按經(jīng)銷(xiāo)商的還款進(jìn)度和存入的保證金通知平臺企業(yè)告知核心生產(chǎn)商逐步發(fā)貨,融資到期由平臺企業(yè)承擔退款或差額補足擔保的一種授信業(yè)務(wù)。

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